株式投資は富を増やすための重要な方法であると多くの人が考えています。企業の株を購入すると、その成長を共有するだけでなく、株価の上昇や配当金などの報酬も受け取ることができます。しかし、初心者の投資家にとって、株式市場の複雑さとボラティリティは怖ろしいかもしれません。

この記事は、ゼロから始めて株式投資の基本をマスターし、ありがちな誤解を避け、徐々に資産価値の向上を実感できるよう、詳しくわかりやすく解説した株式投資の入門書です。

なぜ株式投資を選ぶのか？

株式投資は、長期的な富の成長を達成するための重要な方法として広く認識されています。株式は一般に、債券や不動産などの他の投資手段よりも高い収益の可能性を持っていますが、より大きなリスクも伴います。なぜ株式投資を選択するのかを理解することで、投資の動機や目標が明確になります。

高いリターン:株式投資は多くの場合、従来の口座や債券商品よりも高いリターンをもたらします。過去のデータによると、株式市場の長期平均年間リターンは、特に複利効果によって他の資産クラスを上回ることが多く、これにより投資家は時間の経過とともに価値が上昇します。

ビジネスの成長を共有する:株式を購入することで、投資家は会社の株主になり、会社のビジネスの成長によってもたらされる資本の価値を共有できるだけでなく、定期的な利益も得ることができます。質の高い企業の株式を利用すれば、事業運営に直接関与しなくても、長期的な利益を得て富を蓄積することができます。

柔軟性と流動性：現在、株式投資は不動産などの不動産投資よりも流動性が高いです。株式市場取引で株式を自由に売買し、投資ポートフォリオを迅速に調整し、市場機会を捉えることができます。さらに、最新の株式市場取引プラットフォームと技術ツールにより、投資家はより簡単に投資決定を行うことができます。

投資アプローチを明確にする

株式市場に参入する初心者は、自分に合った投資の道を選択する必要があります。一般的な投資手法にはそれぞれ独自の特徴があり、投資家にとっての要件も異なります。

個別株

投資家は個別の株式に投資できますが、財務分析や業界調査などの専門知識が必要であり、市場や企業の動向を追跡することに多くの時間を費やす必要があります。数字に敏感で、リサーチに熱心で、時間に余裕がある投資家に適しています。

インデックスファンド

投資家は個別株を購入するだけでなく、S&P 500などの株価指数に連動するインデックスファンドへの投資も選択できます。インデックス ファンドは一般にコストがはるかに低く、通常の市場状況下では、基礎となるインデックスの長期的なパフォーマンスをより適切に追跡できる可能性が高くなります。時間の経過とともに、S&P 500 は年間約 10% の総リターンを達成しており、このパフォーマンスは長期にわたって大きな富を築くことができます。

ロボアドバイザー

ロボアドバイザーはビッグデータ、アルゴリズムモデル、人工知能技術を利用して、投資家の年齢、リスク許容度、投資目標、財務状況に基づいてインデックスファンドの投資ポートフォリオをカスタマイズします。

ロボアドバイザーは投資家のために投資ポートフォリオを選択できるだけでなく、投資家の税務効率を最適化し、時間の経過とともに自動的に変更を加えることもできます。彼らは独立して動作し、特定のしきい値に達したときに特定のタスクを実行することも、人間のアドバイザーと連携して実行することもできます。

計画投資額

投資に適さないファンド

株式市場は短期的には非常に不安定であるため、近い将来に使用する必要がある資金は株式市場に投資すべきではありません。緊急資金は、失業や病気などの緊急事態に対処するために使用されます。市場の下落により、株式市場への投資が間に合わない可能性があります。子供の授業料、休暇資金、住宅購入の頭金など、目的が明確で安定性を確保する必要がある資金は、資金利用計画に影響を与える相場変動を避けるために株式投資には適しません。

資産配分戦略

投資可能な資金、つまり今後 5 年間に使用される可能性が低い資金については、適切な資産配分が鍵となります。その中で、年齢は配分戦略において主に考慮されるものです。一般的に、年齢が上がるにつれて、株式は理想的な投資ではなくなります。通常、若い投資家は投資期間が長く、リスク許容度が高いですが、退職して投資収入に依存している場合は当てはまりません。

投資家は、「110 -年齢」ルールを参照して、おおよその資産配分を決定できます。 110 歳からあなたの年齢を引くと、その結果が、投資可能資本のうち株式 (投資信託や上場投資信託を含む) に投資されるおおよその割合になります。残りは債券や高利回りの譲渡性預金（CD）などの債券投資に投資できます。その中で、投資家は自身のリスク選好や投資目標に基づいて配分比率を調整する必要があり、リスク選好が高い人は株式の割合を適切に増やすことができ、その逆も同様です。

投資口座を開設する

株式に投資するには、まず株式取引口座を選択する必要があります。アカウントは、銀行、証券会社、オンライン取引プラットフォームなどのチャネルを通じて取得できます。口座を開設する際、投資家は身元情報、資金源、リスク許容度などの情報を提供し、関連するリスク評価を完了する必要があります。

取引口座の開設は通常は簡単ですが、適切なブローカーを選択する前に、次の詳細を考慮する必要があります。

アカウントの種類

まず、必要な証券口座の種類を決定します。株式市場への投資について学び始めたばかりの人にとって、これは標準的な証券口座と個人退職口座( IRA )のどちらかを選択することを意味します。

どちらの口座タイプでも、株式、投資信託、ETF を購入できます。ここでの主な考慮事項は、株式に投資する理由と、資金にどれだけ簡単にアクセスしたいかです。

標準証券口座は資金への柔軟なアクセスを提供し、短期的に資金を増やしたい投資家や、IRA の拠出限度額を超えて投資したい投資家に適しています。

IRA は退職後の貯蓄を目的として設計されており、税制上の優遇措置があります。従来のIRA拠出金は一定の税控除を受けることができ、資本増価は非課税、退職後の引き出しは課税対象となります。Roth IRAの拠出金は税金控除の対象ではありませんが、退職後の引き出しは非課税です。自営業者や中小企業の経営者は、SEP-IRA や SIMPLE IRA などの特別な IRA から選択できます。退職後の目標を持つ投資家にとって、IRA は税負担を軽減し、富の蓄積を支援します。

取引コスト

多くのオンラインブローカーは株式取引の手数料を廃止しましたが、オプションや仮想通貨の取引には依然として手数料がかかる場合があります。一部のブローカーは、初心者が投資知識を学ぶのに役立つ、投資コース、調査レポート、分析ツールなどの豊富な教育リソースを提供しています。一部のブローカーは、投資家の海外投資ニーズを満たすために国際証券取引をサポートしています。

ユーザーエクスペリエンス

取引プラットフォームのユーザーエクスペリエンスも重要です。使いやすいインターフェイスと簡単な操作を備えたプラットフォームは、投資家にとって取引を容易にします。初心者はブローカーが提供する模擬取引口座を使用して、取引プロセスに慣れ、リスクのない環境で経験を積むことができます。物理的な支店のネットワークを持つブローカーもあり、対面での投資指導が必要な場合に最適です。

銘柄を選択する

分散投資ポートフォリオを構築する

分散化によりリスクが軽減されるため、初心者の投資家はポートフォリオにさまざまな業界や規模の株式を組み込む必要があります。景気循環における業界のパフォーマンスは異なります。消費者業界は景気循環に対して非常に耐性があり、テクノロジー業界は経済が好景気になると急速に成長します。ポートフォリオに消費者株とテクノロジー株を組み合わせることで、リスクのバランスが取れます。同時に、大型優良株と中小型成長株を組み合わせると、大型優良株は安定したパフォーマンスを発揮し、中小型成長株は大きな可能性を秘めています。ただし、過度な多角化を避け、適度な多角化をベースに身近な企業に焦点を当てるように注意する必要があります。

身近な企業に注目

その企業に精通した企業に投資することで、投資家はそのビジネスモデル、製品、サービス、市場での地位をより深く理解することができます。初心者は、日常生活の中で高品質の製品を提供し、市場シェアを拡大している企業に注目し、ファンダメンタルズを深く勉強した上で投資を決定することができます。馴染みのない業界や企業には慎重に投資する必要があります。

リスクの高い株は避ける

投資経験が少ない初心者は、ボラティリティの高い銘柄を避けるべきです。こうした銘柄の価格は市場心理やニュースに大きく影響され、その動向を予測することは困難です。例えば、人気の高いコンセプトのスタートアップ企業は成長の可能性を秘めていますが、技術や市場などのリスクに直面しており、株価は激しく変動します。また、株価の安さは企業業績や財務問題を反映している可能性があるため、割安な株にも注意が必要です。初心者は企業のファンダメンタルズと本質的価値に注意を払い、株価が低いからといって盲目的に投資することは避けるべきです。

基本的な評価指標をマスターする

初心者でも基本的な評価指標を通じて株式投資の価値を判断できます。株価収益率 (PE) は、投資家が企業の収益 1 ドルあたりに支払ってもよいと考える価格を反映しています。PER 値が低いということは、株価が過小評価されていることを意味する可能性がありますが、企業の業績がゆっくりと成長していることを意味する場合もあります。 。株価純資産倍率 (PB) は、1 株あたりの純資産に対する株価の比率を測定します。PB 値が 1 未満の場合は、株式が過小評価されている可能性があり、業界や企業の経営状況に基づいて判断する必要があります。配当利回りは企業の配当水準を反映しており、安定した利益を求める投資家は配当利回りの高い銘柄に注目することができます。

継続投資と長期保有

長期的な投資哲学を遵守する

株式市場の短期的な変動を予測することは困難ですが、長期的には経済発展と企業利益の成長が株式市場を上昇させます。これはウォーレン・バフェットが教えた投資の最大の秘密の一つです。初心者は長期的な競争優位性と安定した収益性を備えた企業を選択し、適正な価格で購入し、長期保有する必要があります。長期的な投資により、短期的な変動による混乱が軽減され、時間が経つにつれて、投資家は投資から多額の利益を得ることができます。

定期的な評価と調整

市場、企業、投資家自体は常に変化しているため、初心者は定期的にポートフォリオを評価する必要があります。半年または1年ごとに株式のパフォーマンスや資産配分比率が投資目的やリスク許容度に適合しているかを総合的に評価することを推奨します。業界の発展の変化により、投資ポートフォリオの割合の不均衡が生じたり、投資家のリスク許容度が変化した場合には、投資ポートフォリオが自社の状況に適合し、収益が最大化されるように、株式と債券商品の投資割合をそれに応じて調整する必要があります。 。