投資市場の多様化に伴い、ETF（取引型オープンエンドインデックスファンド）は、投資家、特に初心者にとって徐々に重要な投資ツールになってきました。 ETF は、その低コスト、優れた流動性、リスク分散により、世界中でますます多くの投資家にとって最初の選択肢となっています。

しかし、ETF には明らかな利点があるにもかかわらず、どのように始めて適切な ETF を選択するかは、多くの初心者にとって依然として課題です。この記事では、初心者がETFに投資する方法を詳しく説明し、ETFの基本的な概念、仕組み、購入方法を理解できるようにします。

ETFとは何ですか?

ETF は上場取引されるオープンエンドのインデックスファンドであり、投資家は複数の株式、債券、その他の資産を一度に購入できます。投資家はETF株を購入し、その資金を特定の目標に基づいた投資に使用します。たとえば、投資家が S&P 500 ETF を購入すると、その資金は指数に含まれる 500 社に比例して投資されます。

ETFと投資信託の違い

基本原理は同じですが、ETFは投資信託とどう違うのでしょうか？これら 2 つの投資手段の主な違いは、売買方法です。

投資信託は 1 日に 1 回価格が設定され、投資家は証券会社または発行会社を通じて購入チャネルを利用します。取引の確認は即時ではなく、通常は T+1 営業日以上かかります。

ETFの取引方法は株式と同様で、投資家は購入する株数を選択でき、取引日中にリアルタイムで変動し、取引はリアルタイムで完了します。

ETFの重要な知識

初めて ETF を購入する前に理解しておく必要がある重要な概念がいくつかあります。

ETFの種類： ETFはパッシブタイプとアクティブタイプに分けられます。

パッシブ ETF は、特定の指数に連動することを目的としたインデックス ファンドであり、投資ポートフォリオは指数の構成銘柄と同様であり、管理コストが低くなります。たとえば、S&P 500 指数です。パッシブETFはインデックスのパフォーマンスに匹敵するように見える

アクティブETFは、市場リターンを上回り、より高い管理手数料を課すポートフォリオ・マネージャーによって積極的に運用されます。

経費率: ETF には経費率と呼ばれる手数料がかかります。これは年率で表されます。たとえば、経費率0.5%のETFに10万元投資した場合、年会費500元を支払うことになります。他のすべての条件が同じであれば、ETFを選択する際、投資家は経費率を比較し、経費率の低い商品を優先する必要があります。

配当と再投資戦略:ほとんどの ETF は配当を支払います。投資家は配当を現金で支払うか、配当再投資計画 (DRIP) を通じて追加株式を購入するかを選択できます。 DRIPは複利効果を発揮します。例えば、初期投資が1株当たり10元で1,000株、配当率が4％の場合、再投資を選択した場合、初年度は配当金で40株購入できます。 2年目の配当金は1,040株をベースに計算され、資産規模が拡大します。

ETF の税金に関する考慮事項:標準証券口座で ETF に投資する場合、売却および受け取った配当によるキャピタルゲインにより課税所得が発生する可能性があり、キャピタルゲイン税率は保有期間に応じて異なります。個人退職口座 (IRA) を通じた ETF への投資には税制上の利点があります。 従来の IRA 口座から資金を引き出す前にキャピタルゲイン税と配当税を支払う必要はなく、資金の引き出し時に税金が支払われます。 Roth IRA 投資が対象となる場合、収益と配当は非課税になります。

もちろん、IRAを通じてETFに投資する場合、キャピタルゲイン税や配当税を心配する必要はありません。従来の IRA では、口座内の資金は引き出した後でのみ課税所得とみなされますが、Roth IRA への投資はほとんどの場合まったく課税されません。

ETFに投資するための資金調達基準

ETF には通常、厳密な最低投資金額要件はなく、端株取引がサポートされていない場合でも、端株取引サービスを提供している場合があります。投資の閾値。

ETFのメリットとデメリット

ETFに投資するメリット

分散化と低コスト: ETF は、管理手数料が低く、長期的な投資収益率が向上するため、低コストで多様な資産配分を実現できます。

市場の追跡と透明性:多くのETFは市場指数を追跡しており、指数作成ルールは透明性があるため、投資家は意思決定が容易になります。

流動性: ETF は証券取引所に上場され、株式と同様に取引されます。流動性が高く、投資家はいつでも売買して投資ポートフォリオを調整できます。

簡素化された債券投資:債券 ETF はさまざまな債券に投資し、信用リスクを分散し、債券の資産配分プロセスを簡素化します。

ETF投資のデメリット

収益の可能性： ETFの収益は市場平均に近く、超高収益が得られる可能性は個別株投資よりも低い。

取引コスト: ETF は管理手数料と取引手数料を支払う必要があり、頻繁な取引は投資収益を損ないます。

初心者がETFに投資するための実践的な手順

ステップ 1: 証券口座を開設する

ETFへの投資の初心者は、ETFを売買できるように証券口座を開設するブローカーを選択する必要があります。現在、多くのオンライン ブローカーが手数料無料の株式および ETF 取引サービスを提供しています。選択する際、投資家はブローカーのプラットフォーム機能、調査レポートの品質、顧客サービスレベルなどを総合的に考慮する必要があります。取引が初めての場合は、豊富な教育リソースを提供するブローカーを選択することをお勧めします。

ステップ 2: 最初の ETF を選別する

初心者にとっては、多くの場合、パッシブインデックスファンドが理想的です。パッシブインデックスファンドはアクティブ運用ファンドよりも経費率が低く、長期的にはほとんどのアクティブ運用ファンドの長期的なパフォーマンスがベンチマークインデックスを上回ることは難しく、初心者は広範なインデックスに連動するETFを優先することができます。

ステップ 3: 長期投資の原則に従う

ETFは長期投資に適していますが、初心者はポートフォリオを頻繁にチェックしすぎて、市場の大きな動きに対して感情的で便宜的な反応をしてしまう悪い癖があることがよくあります。実際、平均的なファンド投資家は時間の経過とともに市場のパフォーマンスをアンダーパフォームする傾向があり、過剰取引がこの現象の主な原因となっています。 ETF を長期保有すると、市場の変動を平滑化し、資産の価値を高めることができます。投資家は定期的に投資ポートフォリオを評価し、適切な調整を行うことができます。

したがって、ETF 株を購入したら、放っておいて、やるべきことをやらせるのが最善のアドバイスです。その後、ETF 株は優れた投資成長を経験する可能性が高くなります。

結論

ETFは、低コストで柔軟かつ効率的な投資ツールとして、初心者が長期的な資産を蓄積するのに適しています。適切な ETF を選択し、投資を分散し、定期的にモニタリングし、リスクを制御することで、初心者でもET 市場で確実な投資収益を達成できる可能性があります。市場指数、業界セクター、国際市場を通じて、ETF は投資家に多様な投資オプションを提供し、投資家が経済的自由に向けて進むのを支援します。